【85点※】セゾンパール・アメックスはQUICPayで3%還元!その使い方と対象店
勝手に格付け!セゾンパール・アメックス
▲画像は公式HPより
総合評価 | 85点/100点 ※QUICPay加盟店でのみ使う場合 |
還元率 | ★★★★★ ※QUICPay加盟店 ★★ ※その他一般加盟店(0.5%) |
作りやすさ 年会費 |
★★★★★ |
国際ブランド | American Express |
注目のメリットなど | |
QUICPay(実質ApplePayまたはGoogle Pay)払いで常時実質3%還元 ┗各コンビニ、スーパー、ガソリンスタンド、ドラッグストア、喫茶店他 |
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こんな人におすすめ | |
・QUICPay加盟店をよく利用する、かつApplePayまたはGoogle Payを利用/導入できる |
コスモ石油系クレジットカードはどれが一番おトク?4カード比較とその選び方
1分でチェック!4種類の「コスモ石油」でおトクなクレジットカード
コスモ石油で優待を受けられる、主な4つのクレジットカードを簡単にまとめると以下のようになります。
コスモ・ザ・カード・オーパス | 年会費無料&無条件でコスモ石油会員割引 基本的にはこれを選んでOK ついでにイオン等での優待も付く |
コスモ・ザ・カード・ハウス | 「オーパス」と同じく会員割引を受けられるが、 ・年会費発生 ・コスモ石油以外では使えない ・基本還元率が上の「オーパス」より低い上、差別化できるメリットも特に無い 等の理由でほぼ選択肢に入らない |
コスモ・ザ・カード | キャッシュバック制度が複雑…というより分かりづらい上、一般高還元カードより高還元になる状況が非常に限られるのでほぼ選択肢に入らない |
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード | 「QUICPay」を使った支払い(実質ApplePayまたはGoolePay払い)でコスモ石油以外でも3%還元 ただしそもそもQUICPayに対応していない「コスモ石油」店舗自体が多い |
一応申込先候補は4つ…とは言え、
・そのうち2つは還元率の低さ等の理由からほぼ選択肢に入らない
・QUICPayを使える「コスモ石油」店舗はいまだ少数派
ということで、多くの「コスモ石油」ユーザーにとって1番おトクなカードは「コスモ・ザ・カード・オーパス」だと言えるでしょう。
基本的には年会費無料&簡単に割引が受けられる「コスモ・ザ・カード・オーパス」を選んでOK
ということで、「コスモ石油」ユーザーに最も広くおすすめできる「コスモ・ザ・カード・オーパス」の基本情報は以下の通りです。
▲画像は公式HPより
総合評価 | 75点 ※コスモ石油またはイオングループユーザーが、優待店でのみこのカードを使用する場合 |
年会費 | 完全無料 |
還元率 | 0.5%(WAON POINT) |
国際ブランド | VISA Mastercard |
必要書類 | カード受取時に写真付きの本人確認書類必須 |
付帯保険 | 海外旅行保険(上限2000万円) ショッピング保険(年100万円) ┗ただし海外決済または分割・リボのみ対象 |
ETCカード | 年会費、発行手数料ともに無料 |
家族カード | 無料 |
スマホ決済 | Apple Pay ※2021年9月現在、Google Payは未対応 |
その他の特典等 | |
☆コスモ石油で常時「会員価格」適用 ・WAON POINTカード機能付帯 ・毎月20日、30日の「お客さま感謝デー」はイオンカードでの決済を条件に、イオン、マックスバリュ、ビブレ等の系列店で5%オフ(商品券などの例外あり) |
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要するに…。 | |
無料でコスモ石油+イオングループで優待を受けられるカード。 イオングループの利用機会がなくてもコスモ石油の利用機会があるならこれを選んでOK |
こちらは通常のイオンカードに電子マネー「WAON」の機能、そして「コスモ石油」優待が乗ったクレジットカードですね。
年会費無料&無条件でコスモ石油での割引が適用されるということで、イオングループの利用機会の有無にかかわらずもっとも無難な「コスモ石油」における支払方法だと言えるでしょう。基本的にはこのカードを選んでおけばOKです。
「コスモ・ザ・カード・オーパス」の0.5%還元を合わせて考えると、実質還元率(割引率)は2.5%程度。
高還元で知られる「楽天カード」の還元率が1.0%であることを考えると、非常におトクであることが分かります。
★イオンカードによるイオングループ優待やWAONを使った1.5%還元について詳しくは、以下のページをご覧ください。
お近くの店舗が「QUICPay」対応なら「セゾンパール・アメックス」で3%還元を狙うのも◎
もしも、
・普段利用する「コスモ石油」がQUICPay払いに対応している
・Apple Pay、Google Payを利用できる
という2つの条件をクリアできるのなら、是非チェックしたいのが「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード」です。
▲画像は公式HPより
評価 | 80点/100点 ※QUICPay加盟店でのみ使う場合 |
年会費 | 原則無料 ※初年度または年1回以上のカード利用で翌年無料 該当しない場合は1,100円/年 |
基本還元率 | 0.5%(永久不滅ポイント) |
国際ブランド | American Express |
必要書類 | 特になし (ネット上で口座登録を済ませる場合) |
付帯保険 | なし (どのカードにも付帯する不正利用補償を除く) |
その他の特典等 | |
・「QUICPay」(=かざすだけでクレジット決済を行う機能)利用時、常時還元率3% ・「セゾンカード感謝デー」では西友、リヴィン、サニーで5%オフ |
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要するに…。 | |
ガソリンスタンド含むQUICPay加盟店で使うカードとして非常に優秀。 |
特徴はなんといっても、QUICPay(実質ApplePayまたはGoogle Pay)利用時、どのお店でも3%還元を受けられるという点ですね。もちろんコスモ石油も対象です。
…が、そもそも今のところ「QUICPay」払いを使えるコスモ石油店舗自体が少数派。
お近くの店舗の「QUICPay」対応状況は以下の公式HPから確認できますので、まずはこちらをチェックしておくと良いでしょう。
▶ コスモ石油公式HP「サービスステーション検索」
▲「QUICPay」取り扱い店であれば、検索結果の「サービス」部分に上のような記載が見られます。
ちなみにコスモ石油以外では、
・ENEOS
・昭和シェル
・セブンイレブン
・ローソン
・ファミリーマート
・マツモトキヨシ
・サンドラッグ
・イオングループ
などが「QUICPay払い」(=3%還元)の対象となります。
参考:コスモ石油で使えるキャッシュレス決済・ポイントサービスのおトクさ順一覧
コスモ石油で使えるキャッシュレス決済やポイントサービスを、「おトクさ」順に並べると以下のようになります。
セゾンパール・アメックス+QUICPay | 3%還元 ※ただしQUICPayに対応していない店舗は多い |
コスモ・ザ・カード・オーパス | 常時会員価格適用 ┗2~4円引き/Lが多い +カード基本還元率0.5% =実質還元率2.5%還元前後 |
コスモ・ザ・カード・ハウス | 常時会員価格適用 ┗2~4円引き/Lが多い +カード基本還元率0.3% =実質還元率2.3%還元前後 ※ただし年会費550円 |
楽天カード | 1.5% ※楽天ポイント加盟店の場合。 該当しない場合は1.0% |
dカード | 1.5% ※dポイント加盟店の場合。 該当しない場合は1.0% |
イオンカード | 1.0% ※WAON POINT加盟店の場合。 該当しない場合は0.5% |
WAON | 0.5% ※ただしWAONが使えない店舗も多い |
WAON PONTカード 楽天ポイントカード dポイントカード |
0.5% ※いずれも各ポイント加盟店に限る |
※還元システムが特殊な「コスモ・ザ・カード」は除外
※その他「クラブオフ」等の会員特典で1~2円/L引きを受けられる場合あり
ということで、やはり優先されるのは「セゾンパール・アメックス」または「コスモ・ザ・カード・オーパス」ですね。
お近くのコスモ石油でQUICPayを使えるなら「セゾンパール・アメックス」を、
そうでない(またはイオングループの利用機会がある)なら「コスモ・ザ・カード・オーパス」を選ぶのがベストだと言えそうです。
コスモ石油でおトクなクレジットカード情報まとめ
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・年会費完全無料 ➡ イオングループユーザーは最優先。また近くのコスモ石油がQUICPayに対応していない場合もこのカードでOK |
※QUICPay決済時 |
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※コスモ石油はQUICPayに対応していない店舗も多い ➡ コンビニ、ドラッグストア等でもQUICPay払いで3%還元。 |
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・年会費1,375円 例:月間カード利用額10万円、うちコスモ石油・高速利用代金合計が3万円なら、月間還元率3% ➡ 毎月の出費のうち、かなり高い割合をガソリン代・高速代が占める方向け…とは言え正直かなり分かりにくい上、上限設定も気になる |
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・年会費550円 ➡ 優待内容は同じなので、年会費無料で還元率も若干マシなコスモ・ザ・カードの方が優先されそう |
※画像はいずれも公式HPより
【70点※】セブンカード・プラスはセブンイレブンに不向き!?本当のメリット・デメリット
勝手に格付け!セブンカード・プラス
▲画像は公式HPより
総合評価 | 70点/100点 ※イトーヨーカドー、あるいはセブンイレブンでの公共料金支払いの利用機会がある場合 50点/100点 ※メインカードとして使う場合 |
還元率 | ★★★★ ※「8の付く日」イトーヨーカドー優待 ★★ ※その他一般加盟店(0.5%) |
作りやすさ 年会費 |
★★★★ 完全無料 口座登録で本人確認可(=必要書類なし) |
国際ブランド | VISA(通常デザインのみ) JCB |
注目のメリットなど | |
・毎月8日、18日、28日はイトーヨーカドー5%オフ ・nanaco一体型カードを選択可 ・nanaco(オート)チャージでも0.5%還元 |
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こんな人におすすめ | |
・イトーヨーカドー利用者 ・nanacoチャージでnanacoポイントを貯めたい ┗セブンイレブンで公共料金を支払いたい方など |
- 勝手に格付け!セブンカード・プラス
- 最大のメリットは「8の付く日にイトーヨーカドーで5%オフ」
- nanacoチャージでもポイントが付くから、セブンイレブンでの公共料金支払いでも実質ポイント還元アリ
- オートチャージ機能を使えばnanaco払いがもっと手軽に:ボーナスポイント付き商品の購入も◎
- ただし平時の還元率は「セブンイレブンやイトーヨーカドーでオートチャージを使ってさえ」微妙…
- 結局【セブンイレブン】での一番おトクな支払い方法は?
- 結局【イトーヨーカドー】での一番おトクな支払い方法は?
- セブンカード・プラスやnanacoについてのよくある質問と回答
- セブンカード・プラスの基本情報と特典一覧
最大のメリットは「8の付く日にイトーヨーカドーで5%オフ」
結論から言うと、「セブンカード・プラス」の恩恵を最も享受しやすいのは「イトーヨーカドー」ユーザー。理由は簡単で、毎月「8の付く日(ハッピーで―)」に5%オフ優待を受けられるからですね。(※イトーヨーカドー内の専門店などには例外あり)
あなたが普段からよく「イトーヨーカドー」を利用されるのなら、この点だけを理由に「セブンカード・プラス」を作っても良いでしょう。
▲セブンカード・プラス公式HPより
ちなみにこのサービスは、普通のnanacoカードを使った「nanaco支払い」でも適用されるのですが…。
(=5%オフ優待を受けるため、セブンカード・プラスの取得は必須ではない)
セブンカード・プラス払いならnanacoの事前チャージの必要がないということで、普通のnanaco決済より便利であることは間違いありません。
★「8のつく日」もそうでなくても、原則として「セブンカード・プラスでカード払い」と「nanacoクレジットチャージ+nanaco払い」に還元率(=おトクさ)の差はありません。
nanacoチャージでもポイントが付くから、セブンイレブンでの公共料金支払いでも実質ポイント還元アリ
セブンカード・プラスではnanacoのチャージ(またはオートチャージ)時においても、「200円につき1nanacoポイント」の還元を受けられます。
そしてセブンイレブンは、ふつうキャッシュレス決済に対応していない「公共料金支払い」「切手や指定ごみ袋などの購入」において、例外的に電子マネー「nanaco」を利用可能。
この場合、「決済に伴うnanacoポイント」は還元されないのですが…。
nanacoのチャージ自体にはポイントが付くということで、セブンカード・プラスでは公共料金支払いにおいても実質0.5%の還元を受けられると言えます。
┗ここで0.5%還元
(2)チャージしたnanacoを使ってセブンイレブン店頭にて、公共料金などの支払い
┗ここではポイント還元なし
ちなみに、
・現金によるnanacoチャージ+nanaco決済
・ローソンなど別のコンビニにおけるすべてのキャッシュレス決済
という場面では、公共料金支払い時に還元を受けることはできません。
「セブンカード・プラスを使ったnanacoチャージ+決済」は「公共料金など、ふつうはキャッシュレス決済ができない支払い」において0.5%還元を受ける唯一の手段だということですね。
オートチャージ機能を使えばnanaco払いがもっと手軽に:ボーナスポイント付き商品の購入も◎
セブンカード・プラスは現行唯一の「nanaco」オートチャージ(自動チャージ)機能付きクレジットカード。
この機能を使えばnanaco残高が一定基準を下回った場合、自動的にクレジットチャージが行われます。チャージ(入金)の手間なくnanaco決済を利用できるということで、便利であることは間違いないでしょう。
この機能は特に、「nanaco払いでボーナスポイントプレゼント」といった一部商品を購入したい場合に有効。nanaco残高を気にせずレジに迎えますからね。
さらに「セブンカード・プラス」では(オート)チャージ時にもポイント還元を受けられますので、現金チャージ時よりもおトクという結果になります。
▲実際に行われていたキャンペーンの例(公式HPより)
そして「残高が××円以下になったら△△円をチャージする」という詳細については、利用者が1,000円単位で設定可能。ご都合に応じた金額をセットしておくと良いでしょう。
ちなみにオートチャージ対象となるのは、
・イトーヨーカドー
・セブンイレブン
・ヨークマート、ヨークフーズ、ヨークプライス
・コンフォートマーケット
での支払いで残高が一定基準を下回った場合であり、その他のお店で「nanaco」残高が減ってもオートチャージは行われません。
例:イトーヨーカドーでの決済でnanaco残高が3,000円を下回ったとき、自動的に5,000円チャージ
ただし平時の還元率は「セブンイレブンやイトーヨーカドーでオートチャージを使ってさえ」微妙…
・「8のつく日にイトーヨーカドーで5%オフ」
・nanacoとの併用で公共料金支払い時にも実質ポイント還元あり
・nanacoオートチャージ機能付き
というメリットを持つ「セブンカード・プラス」ではありますが…。
実のところ、「8のつく日でないイトーヨーカドー」「nanacoボーナスポイントが付かない商品の購入」といった普通の場面では、「セブンカード・プラス」よりおトクなカードが存在します。
…というより「セブンカード・プラス」の還元率自体が以下のように、決して高くはないんですね。
(1)クレジット払い…1.0%還元(楽天カードの基本還元率と同じ)
(2)nanacoチャージ+nanaco払い…1.0%還元(同上)
※いずれも「8のつく日」を除く
▶nanaco加盟店以外の場合、還元率0.5%
=nanaco加盟店以外での利用はおすすめできない。他社高還元カードの利用推奨
それぞれのお店でおトクに使えるカードについては後述しますが…。
基本的に「セブンカード・プラス」は、
・8のつく日のイトーヨーカドー
・nanacoのチャージ、オートチャージ(+nanaco決済)
のためにのみ使うのが良いかと思います。
結局【セブンイレブン】での一番おトクな支払い方法は?
「セブンイレブン」における「セブンカード・プラス」の還元率は優待を加味しても1.0%。
そしてこのコンビニエンスストアには、常時5%の還元を誇る「三井住友カードナンバーレス(NL)」が存在します。
セブンカード・プラスに比べポイントが常に5倍貯まるということで、セブンイレブンユーザーはまずこのカードを取得するべきだと言えるでしょう。
▲画像は公式HPより
評価 | 90点/100点 ※コンビニ、マクドナルド専用カードとして使う場合 |
年会費 | 完全無料 |
基本還元率 | 0.5%(Vポイント) |
国際ブランド | VISA Mastercard |
必要書類 | 特になし (ネット上で口座登録を済ませる場合) |
付帯保険 | ・海外旅行保険(上限2000万円) ┗治療費、携行品補償等付き |
その他の特典等 | |
・セブンイレブン、ローソン、ファミリーマート、マクドナルドにて ・カード券面にカード番号の記載なし ・「ポイントUPモール」経由のネットショッピングで還元率アップ |
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タッチ決済(5%還元の条件)の使い方 | |
(1)店頭で「クレジット払い」と伝える(またはレジの機械クレジットカード払いを選択) (2)nanaco等をかざす電子マネー読取口に「三井住友カードナンバーレス」をかざす |
セブンイレブンでの決済に関しては、このカードが断トツでおトク。
とは言えnanacoチャージには対応していませんので、
・公共料金をセブンイレブンで支払いたい
・nanacoボーナスポイントが付く商品を購入したい
という場合には、やはり「セブンカード・プラス」が優先されます。
つまり2枚のカードを、場面に応じて使い分けができればベストということですね。
★その他セブンイレブンでは専用アプリを使うことで、クーポン等を取得できる場合があります。こちらもチェックしておいて損はないでしょう。
結局【イトーヨーカドー】での一番おトクな支払い方法は?
イトーヨーカドーの場合、「8がつく日」を除くと最もおトクなのは「セゾンパール・アメックス+ApplePayまたはGoogle Pay」を使った決済かと思いますが…。
スマートフォン決済にイマイチ馴染みがない、という方も多いでしょうから、いくつかの例を挙げさせて頂きましょう。
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・年会費は原則無料 ➡ Apple Pay、Google Payを利用できるなら筆頭候補。 |
・実質年会費5,500円(American Express除く) ➡ 飛行機の利用機会があるならどこで使っても2%~還元 |
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|
・年会費無料 ➡ 無料カード最高還元。ただし「リボ払い専用」に注意 |
|
・年会費無料 ➡ 無料カードの最高峰。ポイントの使い道さえ確保できるなら◎ |
※楽天カード等は上のカードに比べ還元率が低い(1.0%)ため除外
「セゾンパール」除く3枚は、元の還元率自体が高いカード(=どこで使ってもおトクなカード)ですね。
基本的には、
・上の場合以外なら、「セゾンパール」等の他社カードを使った高還元決済
といった方法で、カードを使い分けていくのが良いでしょう。
セブンカード・プラスやnanacoについてのよくある質問と回答
「nanaco一体型」と「nanaco紐付型」はどう選べばいいですか?
セブンカード・プラスでは申込時に「nanaco一体型」と「nanaco紐付型」を選択できますが…。
個人的におすすめなのは「nanaco一体型」の方。理由は簡単で、クレジットカードと「nanaco」を1枚に統合できるからですね。
とは言えすでにnanacoカードをお持ち、かつ複数のカードを持つことに抵抗がないなら「nanaco紐付型」を選んでも構いません。「nanaco機能が付くか付かないか」以外の機能は同じです。
ディズニーデザインは「VISA」を選べないようですが、このことにデメリットはありますか?
セブンカード・プラスをイトーヨーカドーやnanacoチャージにしか使わないなら、VISAもJCBも同じです。ディズニーデザインを希望するならそちらを選んで構いません。
が、メインカードの国際ブランドに対応していないお店に遭遇する可能性を考えると、「普段使っているカードとは違う国際ブランド」を選択できるとベターでしょう。
例:普段はJCBブランドのJALカードを使っているので、「セブンカード・プラス」ではVISAブランドを選ぶ
店頭申し込みとネット申し込みで何か違いはありますか?
入会キャンペーンなどに違いがある場合があります。
基本的に入会特典はネット申し込みの方が上かつ手間も掛かりにくいため、ネット申し込みを選ぶのが良いでしょう。
クレジット決済やnanaco決済で貯まった「nanacoポイント」の使い方について教えてください。
セブンカードプラス、あるいはnanacoの決済により原則「200円につき1ポイント」もらえるのが「nanacoポイント」。
そしてこのポイントの主な使い道は以下の通りです。
┗nanaco加盟店のお店のレジやモバイルアプリで対応
(2)「オムニ7」(通販サイト)で1ポイント=1円として決済
(3)ANAマイルへの交換
┗ただし500ポイント→375マイルとレートはよくない
その他募金、「トラノコポイント」「BOSAI POINT」への交換対応
基本的には「nanaco残高へのチャージ」または「オムニ7での決済」に使うのが良いだろうと思います。
★ちなみにnanacoポイントの有効期限は、「獲得翌々年の3月末」です。
(=有効期限は1~2年)
セブンカード・プラスの基本情報と特典一覧
▲画像は公式HPより
総合評価 | 70点/100点 ※イトーヨーカドー、あるいはセブンイレブンでの公共料金支払いの利用機会がある場合 50点/100点 ※メインカードとして使う場合はほぼメリットなし |
基本還元率 | 0.5%(nanacoポイント) |
国際ブランド | VISA(通常デザインのみ) JCB |
必要書類 | なし(ネットで口座登録時) |
付帯保険 | なし (どのカードにも付帯する不正利用補償のみ) |
ETCカード | 年会費、発行手数料ともに無料 |
家族カード | 無料 |
スマホ決済 | Apple Pay 2021年9月現在Google Payは未対応 ┗nanacoなら紐づけ可 |
その他の特典等 | |
・新規入会+諸条件クリアで最大6,700ポイントプレゼント ・イトーヨーカドーにて「8の付く日」5%オフ ・セブンイレブン、イトーヨーカドーなどの系列店で還元率2倍 |
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コメント | |
・「8の付く日」のイトーヨーカドー ・nanacoのチャージ/オートチャージ 専用カードとしての利用が◎。ピンポイントだが独自のメリットがあるのは確か |
イオンカードで1番おトクなのは「ベネッセ・イオンカード」!?子供なしでもおすすめな理由
勝手に格付け!ベネッセ・イオンカード
▲画像は公式HPより
総合評価 | 80点/100点 ※イオングループやクラブオフ優待店の利用機会がある場合 50点/100点 ※メインカードとして使う場合 |
還元率 | ★★★★ ※お客さま感謝デー含むイオンや優待対象店の場合 ★★ ※その他一般加盟店(0.5%) |
作りやすさ 年会費 |
★★ 完全無料だが郵送手続きが必要 |
国際ブランド | VISA Mastercard JCB |
注目のメリットなど | |
・「ベネッセ・クラブオフ」サービスで国内外20万以上のお店やサービスで優待 ・ベネッセ商品の購入や優待対象店での決済で「ベネッセ・ポイント」が貯まる ・毎月20日、30日はイオングループ5%オフ(お客さま感謝デー) ┗55歳以上なら毎月15日も5%オフ ・WAONとの組み合わせでイオングループ還元率常時1.5% ※ベネッセ会員でなくても申し込み可(イオンカードへ問い合わせ確認済み) |
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こんな人におすすめ | |
・「クラブオフ」優待対象のお店やサービス(詳細後述)の利用機会がある ・イオンや系列店(マックスバリュ等)をよく利用する |
- 勝手に格付け!ベネッセ・イオンカード
- 「ベネッセ・イオンカード」最大の特徴は「20万以上のお店やサービス優待」
- もちろん「20日、30日のお客さま感謝デー」含むイオンカード特典も利用可
- ベネッセ(進研ゼミ、こどもちゃれんじ)商品の購入でポイント二重取り、ただし…。
- 基本還元率自体は低いので、優待対象店でのみ使うのがおすすめ
- 注意!「ベネッセ・イオンカード」取得には郵送での手続きが必要
- TIPS:WAONとの組み合わせでイオングループ還元率が常時1.5%に
- TIPS:「ベネッセJCBカード」「ベネッセ・JCBプレミアカード」との比較
- FAQ:VISA、Mastercard、JCBはどれを選べばいい?
- ベネッセ・イオンカードの基本情報と特典一覧
「ベネッセ・イオンカード」最大の特徴は「20万以上のお店やサービス優待」
イオンカードにはかなり多くの種類がありますが…。
実のところ多くの方にとって一番おトクに利用しやすいのは、この「ベネッセ・イオンカード」だろうと思います。
こちらは名前の通り「ベネッセ」提携カードということで、一見すると「こどもちゃれんじ」「進研ゼミ」に入会しているお子様がいる家庭以外には用が無さそう。
が、実はこのカードには「Benesseクラブオフ」という、他のイオンカードには付かない優待サービスが付帯しています。これにより国内外20万以上のお店やサービスが優待対象に。
「Benesseクラブオフ」または「ベネッセ・イオンカード」を利用する上で、あなた(またはお子様)がベネッセ会員である必要はありませんので、この「Benesseクラブオフ」を目当てにこのカードを作ることは十分選択肢に入るでしょう。
・「ガスト」「ジョナサン」「バーミヤン」などで指定メニュー割引
・コメダ珈琲でドリンクのサイズアップ(一部対象外店舗あり)
・魚民、白木屋、笑笑などでお会計10%オフ他
・ユナイテッドシネマ等の映画館割引(500円オフ等)
・「ビッグエコー」「カラオケ館」等で室料30%オフ他
・ユーキャン、資格の大原等で受講料優待
・コスモ石油でガソリン・軽油が1~2円/L割引(一部対象外店舗あり)
・ENEOSでガソリン・軽油が1~3円/L割引(一部対象外店舗あり)
ここに挙げた優待は、あくまでごく一部の抜粋例に過ぎません。
ある程度の優待内容は、ベネッセ・イオンカードをお持ちでなくても以下の公式HPから確認可能。まずはこちらをチェックし、あなたが「クラブオフ」優待を活用できるか確かめてみると良いでしょう。
Benesseクラブオフ公式HP
※ページ内「ログインせずにサイトを見る」から優待内容を確認可
★ちなみに「クラブオフ」特典自体は他のクレジットカードやサービス(生命保険、自動車保険など)に付帯することも多いのですが…。
ベネッセ・イオンカードのように年会費無料で「クラブオフ」特典を利用できることは非常にまれ。
例えば大手JCBカードの場合、「クラブオフ」特典を利用できるのは年会費1万1000円のゴールドカードからとなっています。
この点を見ても、「ベネッセ・イオンカード」の特異性が分かりますね。
★「クラブオフ」優待の使い方はお店やサービスによって異なります。
実店舗だと、クーポン画面を店員さんに提示することで優待を受けられることが多いですね。
もちろん「20日、30日のお客さま感謝デー」含むイオンカード特典も利用可
「ベネッセ・イオンカード」は名前の通り「イオンカード」の派生カード。
ということで、以下のイオンカード共通特典も問題なく利用可能です。
お客さま感謝デー | 毎月20日、30日はイオンカードでの決済を条件に、イオン、マックスバリュ、ビブレ等の系列店で5%オフ ┗商品券などの例外あり |
G.G.感謝デー | 毎月15日、55歳以上&イオンカードでの決済を条件に、イオン、マックスバリュ、ビブレ等の系列店で5%オフ ┗商品券などの例外あり |
イオングループ優待 | イオングループでイオンカードを使えばいつでも還元率2倍 |
ときめきWポイントデー | 毎月10日はどこでイオンカードを使っても還元率2倍 |
イオンシネマ優待 | イオンシネマでの鑑賞料金が一般料金から300円引き |
WAONチャージ | WAONのチャージ・オートチャージでも0.5%還元 ※WAONとの組み合わせで上位1.5%還元可 |
イオンカード優待 | イオングループ以外での優待(レジャー施設など) ただし対象店はクラブオフより少ない上、クラブオフと重なりやすい |
特に毎月20日、30日の5%オフ特典(お客さま感謝デー)は大きいですね。
イオングループ(イオン、マックスバリュ等)の利用機会があるのなら、ぜひチェックしておきたいところです。
★「まいばすけっと」や「ミニストップ」は、お客さま感謝デーの対象外となります。
ベネッセ(進研ゼミ、こどもちゃれんじ)商品の購入でポイント二重取り、ただし…。
「ベネッセ・イオンカード」最大の特徴はやはり「クラブオフ」特典かと思いますが、既存のベネッセ会員の方に向けたサービスが無いわけではありません。
あなたが「ベネッセ・イオンカード」を使いベネッセ関係の支払い(進研ゼミの受講料など)を済ませた場合、通常のポイント還元(0.5%/WAON POINT)に加え、0.3%の「ベネッセポイント」還元を受けられます。
この「ベネッセポイント」は、1ポイント1円相当としてベネッセ関連の支払いに充てることができます。
…が、ご覧の通り「WAON POINT」と「ベネッセポイント」の二重取りを達成してなお、合計還元率は0.8%。楽天カードの基本還元率(1.0%)にも達しません。
ということで、実際のところベネッセの支払いには他の高還元カードを使った方がおトクということになります。
★ちなみに「ベネッセ・イオンカード」公式HPには「こどもちゃれんじ・進研ゼミの受講費お支払い手数料が無料に!」という記載がありますが…。
ベネッセ・イオンカードでなくてもクレジットカード払いなら、もとより支払手数料は発生しません。(=ベネッセ・イオンカード特有のメリットではない)
実はこのカードには、クラブオフとは別に「ベネッセポイント」の優待を受けられるお店やサービスが用意されています。
例を挙げると、
・「@cosme shopping」「小田急オンラインショッピング」等でベネッセポイント0.9%還元
・「こどもちゃれんじEnglish」でベネッセポイント3%還元
といったところですね。上の支払いではベネッセポイントとは別に、0.5%のWAON POINTも還元されます。
ベネッセポイントはベネッセ会員でなければ使い道がありません。
そのため対象店が絞られるとは言え「ベネッセポイント優待店を活用できる」ことは、ベネッセ会員ならではのメリットだと言えるでしょう。
参考:ベネッセカード公式HP「提携サービス検索」
基本還元率自体は低いので、優待対象店でのみ使うのがおすすめ
「優待対象となるベネッセでの支払いさえ、他のカードを使った方がおトク」という点を見ても分かる通り、「ベネッセ・イオンカード」…というよりイオンカードの基本還元率は総じて低い(0.5%)です。具体的に言うと楽天カード(1.0%)の半分ですね。
そのため基本的にこの「ベネッセ・イオンカード」は、
・「クラブオフ」優待対象店
・「お客さま感謝デー」時のイオングループ
・WAONチャージ
といった場面のみで利用するのが良いでしょう。
「ベネッセ」受講料の支払いを含む普段の決済には、別の高還元カードの利用をおすすめします。
★ちなみに「ベネッセ・イオンカード」の通常決済では、200円につき1の「WAON POINT」が還元されます。
こちらのポイントは1ポイント=1円として、イオングループのお店等で利用可能です。(その他ベネッセ・ポイントへの交換等も可)
注意!「ベネッセ・イオンカード」取得には郵送での手続きが必要
他のイオンカードにはないメリットを有する「ベネッセ・イオンカード」…ではありますが、このカードには他のイオンカードにはない「デメリット」も存在します。
というのもこのカードは現在、インターネットを通した本申し込み手続きに対応していません。「ベネッセ・イオンカード」の取得には、以下の段階を踏む必要があります。
(2)本申込み書類があなたの自宅に届く
(3)必要事項を記入、本人確認書類のコピーを添えて返送
(4)承認が下り次第、「ベネッセ・イオンカード」の送付
郵送での手続きが必要な分、他のクレジットカードに比べ手間と時間が掛かりやすいためご注意ください。
とは言え他のイオンカードにない「クラブオフ」特典の有効性を考えると、このデメリットを差し引いてもお釣りが出るくらいかと思います。
★ちなみに「ベネッセ・イオンカード」は、イオンカードの店頭受取サービスにも対応していません。
★申込書と一緒に返送用封筒が届きますので、切手代や封筒代を負担する必要はありません。
TIPS:WAONとの組み合わせでイオングループ還元率が常時1.5%に
「ベネッセ・イオンカード」には、電子マネー「WAON」の機能があらかじめ搭載されています。
そして上にも挙げた通り、イオンカードは「WAON」へのチャージ(またはオートチャージ)でも0.5%のポイントが還元されます。
そしてWAONは、インターネットを通し会員登録を済ませることで、イオングループでの還元率が常時1.0%(200円につき1WAON POINT還元)に。
これを組み合わせると、チャージ+WAON決済でイオングループでの還元率が常時1.5%となるわけですね。
少し複雑で分かりづらいので、1.5%還元の手順をまとめてみました。
(2)「smartWAON」HPで会員登録
┗これを行うとイオングループにて、WAON決済時の還元率が0.5%→1.0%になる
(3)イオン店頭に設置してある「WAONステーション」や「イオン銀行ATM」を使い、電子マネー「WAON」のクレジットチャージ(またはオートチャージ設定)を済ませる
┗このときチャージ額に対し0.5%還元
(4)チャージした電子マネー「WAON」を使い、イオングループで決済
┗このとき決済額に対し1.0%還元
一見すると面倒ですが、一度オートチャージ設定を済ませておけば「いつでもイオングループで1.5%還元」を受けられる形に。
さらに「ベネッセ・イオンカード」自体にWAON機能が付いている=イオンカードと別にWAONカードを持つ必要もないということで、イオングループの利用機会があるならぜひ知っておきたいテクニックだと言えるでしょう。
ちなみに1.5%還元で貯めた「WAON POINT」は、いつでもイオングループのお店で、お金の代わりに利用できます。
★ただし毎月20日、30日に「お客さま感謝デー」優待(5%オフ)を受けるには、WAONではなくイオンカードでクレジット決済を行う必要があります。
つまりイオングループでは、
▶ 毎月20日、30日は「イオンカード」(5%オフ+0.5%還元)
▶ それ以外は「イオンカードでチャージしたWAON」(1.5%還元)
といった方法で決済するのがベスト、ということですね。
★WAONとクレジット、どちらの機能を使うかについてはレジ担当の店員さんにその都度お伝えください。(セルフレジであればメニューから決済方法を選択可)
TIPS:「ベネッセJCBカード」「ベネッセ・JCBプレミアカード」との比較
正直なところ、「ベネッセ会員だけ」利用できる特典に乏しい「ベネッセ・イオンカード」。ですがベネッセ提携カードは、実のところもう2種類存在します。
ということで、実際に比べてみました。
・年会費無料 |
|
・年会費11,000円 |
※画像はいずれも公式HPより
☆:差別化点となるポイント
正直なところ、申込先は「ベネッセ・イオンカード」ほぼ一択と言って良いでしょう。
よほど普段のお買い物で「ベネッセポイント」を貯めたい、かつ旅行保険に加入したいという場合は「ベネッセ・JCBプレミアカード」が候補に挙がらないわけではないものの、年会費相当の価値があるかは疑問が残るところです。
★ちなみにどのカードを選んでも、ベネッセ関連の支払いが劇的におトクになることはありません。
FAQ:VISA、Mastercard、JCBはどれを選べばいい?
ベネッセ・イオンカードでは申込時に、
・VISA
・Mastercard
・JCB
という3つの国際ブランドを選択できますが…。
正直なところ、どうせこのカードを「イオン含む優待対象のお店」や「WAONチャージ」にしか使わないなら、どのブランドを選んでもほぼ同じです。基本的には手持ちのカードと被らないブランドを選ぶと良いでしょう。(普段使っているカードがVISAならMastercardを選ぶ、等)
それでも強いて言うなら、JCBよりも国内外で加盟店の多い「VISA」「Mastercard」のどちらかが優先されるかと思います。
ベネッセ・イオンカードの基本情報と特典一覧
▲画像は公式HPより
総合評価 | 80点/100点 ※イオングループやクラブオフ特典を利用できる場合 50点/100点 ※メインカードとして使う場合は低還元が気になる |
基本還元率 | 0.5%(WAON POINT) |
国際ブランド | VISA Mastercard JCB |
必要書類 | 本人確認書類(運転免許証など) |
付帯保険 | なし (どのカードにも付帯する不正利用補償のみ) |
ETCカード | 年会費、発行手数料ともに無料 |
家族カード | 無料 |
スマホ決済 | Apple Pay 2021年10月現在Google Payは未対応 |
その他の特典等(☆:他のイオンカードにない特典) | |
※ベネッセ会員でなくても申し込み・取得可 ・WAON POINTカード機能付帯 ・毎月20日、30日の「お客さま感謝デー」はイオンカードでの決済を条件に、イオン、マックスバリュ、ビブレ等の系列店で5%オフ(商品券などの例外あり) |
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コメント | |
イオンカード優待に加え「クラブオフ」「ベネッセ会員優待」が非常に強力、さらにWAON一体でイオングループ1.5%還元も容易。 申し込みに手間はかかるが、決まった場所でのみ使うサブカードとしては非常に優秀 |
★上のボタンからお申込みいただけると、このブログ(というよりわたしの生活)の助けになります。
ガソリンスタンド別!優待クレジットカードのおトクさ順一覧
特定のクレジットカードを使って決済することで、ガソリンスタンドでの優待を受けられることは珍しくありません。
ということで大手ガソリンスタンドごとの決済方法を、おトクさ順一覧の形でまとめました。
- 【ENEOS】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
- 【出光・昭和シェル・apollostation】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
- 【コスモ石油】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
- 各ガソリンスタンド+コンビニ等でも3%還元を受けられる「セゾンパール・アメックス」って何者?
【ENEOS】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
ENEOSで使える主な決済方法を、「おトクさ」順に並べると以下のようになります。
※諸条件を満たした場合 |
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・年会費1,375円(初年度無料) ➡ 毎月の出費のうち、かなり高い割合をガソリン代が占める方向け |
※QUICPay決済時 |
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・年会費原則無料 ➡ コンビニ、ドラッグストア等でもQUICPay払いで3%還元。 |
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・年会費1,375円(初年度無料) |
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・年会費原則無料 ➡ ほぼデメリットなしで値引き優待を受けられる。ENEOSでのみ使うサブカードとしての利用が○ |
※画像はいずれも公式HPより
ENEOSは3種類のクレジットカードを発行。一見違いが分かりにくいですが、簡単にまとめると
・「C」…毎月の支払いのうち、多くをガソリン代が占める方向け
・「P」…ポイントを貯めて一気に使いたい方向け
・「S」…原則無料、ローリスクリーリターンの無難なカード
というかんじになります。
…が、実際のところはセゾンパール・アメックスの3%還元がすさまじすぎて、「P」「S」は霞んでしまっている状態ですね。
ApplePay、Google Payの設定は決して難しくありませんので、よほど毎月多くENEOSを利用するという場合でなければ、実のところ最優先となるのはセゾンパールかもしれません。
★その他
・セブンカード・プラスやリクルートカードでnanacoにチャージ+nanaco決済
・楽天カードで楽天Edyチャージ+楽天Edy決済
といった方法も可能ですが、還元率は2%未満ですので割愛しました。
【出光・昭和シェル・apollostation】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
出光グループのガソリンスタンド(出光、昭和シェル、apollostation)で優待を受けられるカードを、おトクさ順に並べると以下のようになります。
★いずでもすべての出光グループSSが優待対象となります。
※諸条件を満たした場合 |
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・年会費13,200円 ・6ヶ月間のカード利用額に応じ出光グループ優待(月350Lまで) ➡ 毎月の出費のうちかなり高い割合をハイオク給油代が占め、月間給油量が150L以上の方向け |
※諸条件を満たした場合 |
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・年会費1,375円 ➡ 毎月の出費のうち、かなり高い割合をハイオク給油代が占める方向け |
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・年会費11,000円 ➡ 毎月の出費のうち、かなり高い割合をレギュラー給油代が占め、下の一般カードにない利点(高還元、ラウンジサービス等)に魅力を感じる方向け |
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・年会費完全無料 ➡ コンスタントにガソリン割引を受けたい方、もしくは毎月の出費のうち、かなり高い割合をレギュラー給油代が占める方向け |
※QUICPay決済時 |
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・年会費原則無料 ➡ コンビニ、ドラッグストア等でもQUICPay払いで3%還元。 |
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・年会費実質無料 ➡ 優待はそこまで大きくないが、基本還元率が高いのでガソリンスタンド以外でもPontaポイントを貯めたい場合に○ |
※「出光カード」系列は2021年10月現在新規申込停止中のため割愛
出光系のクレジットカードは、各店舗が統合過程にある事情もあって紛らわしいところですが…。
毎月の出費のうち、ガソリン代がかなりの割合を占めるという方でなければ、
・QUICPay決済で3%還元のセゾンパール・アメックス
・無料で常時2円引き(約1.8%還元相当)の「apollostation card」
・出光以外でも高い効率でPontaポイントを貯められるシェルPontaクレジットカード
のいずれかを選ぶ形で問題ないでしょう。
【コスモ石油】で使えるおトクな決済方法・クレジットカード一覧
コスモ石油で優待を受けられるカードを、おトクさ順に並べると以下のようになります。
※QUICPay決済時 |
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※コスモ石油は店舗によって「QUICPay」利用不可 ➡ コンビニ、ドラッグストア等でもQUICPay払いで3%還元。 |
※諸条件を満たした場合 |
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・年会費1,375円 例:月間カード利用額10万円、うちコスモ石油・高速利用代金合計が3万円なら、月間還元率3% ➡ 毎月の出費のうち、かなり高い割合をガソリン代・高速代が占める方向け…とは言え正直かなり分かりにくい上、上限設定も気になる |
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・年会費完全無料 ➡ イオングループユーザーは最優先。また近くのコスモ石油がQUICPayに対応していない場合もこのカードでOK |
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・年会費550円 ➡ 優待内容は同じなので、年会費無料で還元率も若干マシなコスモ・ザ・カードの方が優先されそう |
※画像はいずれも公式HPより
コスモ石油は現在、キャッシュレス決済への対応状況が店舗によって異なります。
お近くの店舗が「QUICPay」対応店であればApplePay/GooglePay利用時のセゾンパール・アメックスが優秀ですが…。
・近くのお店がQUICPayに対応していない
・ApplePayやGoogle Payを利用するつもりがない
という状況なら、年会費無料で優待を受けられるコスモ・ザ・カードがベストでしょう。ただしこちらも優待状況は店舗ごとに異なるようですね。
★お近くの店舗の「QUICPay」対応状況は、こちらの公式HPから確認できます。
各ガソリンスタンド+コンビニ等でも3%還元を受けられる「セゾンパール・アメックス」って何者?
大手ガソリンスタンドの「おトクな決済方法ランキング」に、ガソリンスタンド提携カードでないにもかかわらず割り込んでくるのが「セゾンパール・アメックス」。
こちらのカードの基本情報は以下のようになります。
▲画像は公式HPより
評価 | 85点/100点 ※QUICPay加盟店でのみ使う場合 |
年会費 | 原則無料 ※初年度または年1回以上のカード利用で翌年無料 該当しない場合は1,100円/年 |
基本還元率 | 0.5%(永久不滅ポイント) |
国際ブランド | American Express |
必要書類 | 特になし (ネット上で口座登録を済ませる場合) |
付帯保険 | なし (どのカードにも付帯する不正利用補償を除く) |
その他の特典等 | |
・「QUICPay」(=かざすだけでクレジット決済を行う機能)利用時、常時還元率3% ・「セゾンカード感謝デー」では西友、リヴィン、サニーで5%オフ |
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コメント | |
ガソリンスタンド含むQUICPay加盟店「でだけ」使うサブカードとして考えれば非常に優秀。 ただしそれ以外の場所では他の高還元カードを使った方がよい |
特徴はやはり「QUICPay」(かざすだけクレジット決済機能/実質ApplePay・Google Pay)利用時の3%還元ですね。
QUICPayは各ガソリンスタンド以外でも、
・セブンイレブン
・ローソン
・ファミリーマート
・マツモトキヨシ
・サンドラッグ
・イオングループ
などなど、非常に多くの場所で利用可能です。
ちなみに店頭でQUICPay決済を行う際には、
といった方法を取ればOK。このカードとiPhoneまたはAndroidのスマートフォン端末さえあれば、ガソリンスタンド含む各店舗で3%還元を受けることは決して難しくないでしょう。
★スマートフォン決済のセッティング方法については以下の公式ページをご覧ください。
▶ QUICPay公式HP「QUICPayご利用ガイド>iPhone」
▶ QUICPay公式HP「QUICPayご利用ガイド>Android」